Sastavljanje oporuke trebalo bi biti među prioritetima u zrelim godinama. Ne samo da bi bližnji naslijedili točno ono što želimo, nego i da bismo im olakšali žalovanje bez dodatnog kaosa te spriječili moguće sporove oko imovine. Znate li zašto je oporuka nužna i koje su najčešće greške?
Uvjerenje da vam oporuka ne treba
Pravilno sastavljena oporuka osigurava da i male, ali sentimentalno vrijedne stvari završe kod osoba kojima ih želite ostaviti, umjesto da izazivaju nesporazume među nasljednicima. Čak i ako smatrate da nemate mnogo imovine, ona može ukloniti nejasnoće, pravne komplikacije i nepotrebne troškove povezane s dijeljenjem imovine.
Površno sastavljena oporuka
Da bi oporuka bila valjana, u njoj oporučitelj mora reći da svojom slobodnom voljom sam odlučuje kako želi podijeliti imovinu. Tada mora imovinu specificirati. “Ako se radi o nekretninama, poželjno je da napiše katastarske čestice. Opis mora biti što detaljniji kako ne bi bilo nesuglasica ili dvojbi o tome što kome pripada. Mora točno odrediti kome što želi ostaviti, detaljno i određeno. Ne treba pisati nećak, već njegovo ime i prezime pa onda može navesti i srodstvo. Bitno je da se zna što oporučitelj želi”, objasnila nam je svojedobno u razgovoru umirovljena sutkinja Vrhovnog suda Olga Jelčić.
Imate samo oporuku, bez dodatnih dokumenata
Oporuka sama po sebi nije dovoljna jer ne pokriva situacije koje se mogu dogditi za vašeg života. Zbog toga je važno imati i dokumente poput punomoći za zdravstvenu skrb, koja određuje tko će pravno odlučivati u vaše ime u slučaju da ste nesposobni donositi vlastite odluke. Ta osoba stječe ovlasti odlučivanja tek kad liječnik utvrdi da ste nesposobni, i unatoč bilo kakvim prigovorima koje može imati, mora slijediti upute iz dokumenta.
Pravno nevažeća oporuka
Česta pogreška, osobito kod samostalnog sastavljanja oporuke, jest nepoštivanje preduvjeta za pravovaljanost. Takvi propusti mogu dovesti do toga da oporuka bude potpuno nevažeća, čak i ako su vaše želje jasno izražene.
Tri su načina na koje u Hrvatskoj možete sastaviti pravovaljanu oporuku. Vlastoručna oporuka u kojoj oporučitelj svojom rukom, rukopisom na papiru, napiše tu svoju volju. Mora je potpisati, poželjno je da stavi datum kako bi se izbjegli nesporazumi ako postoji više od jedne oporuke. Za ovaj tip oporuke nisu potrebni svjedoci. Ako poslije bude spora, može se vještačiti rukopis.
Drugi način je oporuka pred svjedocima kad se nekoga pozove da zapisuje tu oporuku, a oporučitelj glasno govori kako raspodijeliti njegovu imovinu. S obzirom da imamo onoga koji piše i oporučitelja, toj radnji moraju biti nazočna dva (punoljetna) sjedoka. Oporučitelj pred svjedocima mora pročitati oporuku i izjaviti da je to izraz njegove volje, jer je to pretpostavka valjanosti oporuke.
I treži način je oporuka sastavljena pred sudom ili javnim bilježnikom. Svi mogu kod javnog bilježnika u obliku javnobilježničkog akta sastaviti oporuku ili ju solemnizirati kao privatnu ispravu. Bitno je znati da osobe koje ne mogu ili ne znaju pisati ili čitati mogu sastaviti oporuku samo u tom obliku. Ili ako ne znaju jezik, a tada mora biti angažiran tumač.
Pogrešan izbor izvršitelja oporuke
Izvršitelj oporuke mora biti pouzdana, odgovorna i odlučna osoba koja će provesti vaše želje, voditi postupak, komunicirati s institucijama i raspodijeliti imovinu kako je to oporučitelj htio. To uključuje i provedbu isplate dugova i zapisa, a za sav posao ima pravo na naknadu troškova i nagradu za svoj trud. Odabir osobe koja nije spremna ili sposobna to učiniti može ozbiljno zakomplicirati cijeli proces.
Ne komunicirate svoju oporuku
Iako su takvi razgovori često neugodni, važno je da izvršitelj i najbliži znaju da oporuka postoji i gdje se nalazi, jer nedostatak informacija može dovesti do nesporazuma, sukoba i nepotrebnih kašnjenja.
Zaboravljate na ažuriranje oporuke
Oporuku je potrebno povremeno pregledati i prilagoditi životnim promjenama poput rođenja djece, razvoda ili promjena odnosa, jer zastarjeli dokumenti često više ne odražavaju stvarne želje i okolnosti. A ko je oporučitelj iza sebe ostavio nekoliko oporuka, važeća je ona koja je napisana zadnja. Napominjemo i da opoziv oporuke nema propisani oblik, ali mora biti pisan.
Djeci predajete preveliko nasljedstvo odjednom
Veliki iznosi novca mogu biti problematični za mlađe nasljednike koji možda nisu spremni odgovorno upravljati imovinom, pa je bolje rješenje uspostaviti fond iz kojeg se sredstva isplaćuju postupno kroz vrijeme.
Zanemarivanje osobnih, sentimentalnih stvari
Iako se često fokus stavlja na novac i nekretnine, upravo su sentimentalni predmeti oni koji nose najveću emocionalnu vrijednost. Jasno navođenje želje po tom pitanju može spriječiti nesporazume među članovima obitelji.
Zaboravljate ažurirati korisnike računa
Važno je znati da su osobe navedene kao korisnici na bankovnim računima i policama osiguranja pravno odvojene od odredbi oporuke. Ako podatke o korisnicima ne ažurirate, sredstva mogu biti isplaćena osobi kojoj ih sada više ne želite ostaviti, bez obzira na raspodjelu navedenu u oporuci.
Uključivanje životnog osiguranja u oporuku
Ako se sredstva iz osiguranja uključe u oporuku, mogu postati predmet troškova i potraživanja vjerovnika. Zbog toga je sigurnije imenovati korisnike pa će se iznos isplatiti izravno njima i neće ući u oporuku. Time osiguravate da sredstva budu dostupna upravo tim osobama, neovisno o dugovima ili raspodjeli prema oporuci.
Navođenje pogrebnih želja u oporuci
Budući da se oporuka često čita tek nakon pogreba, takve želje neće biti pravodobno dostupne, pa ih je bolje zapisati u zasebnom dokumentu koji je dostupan obitelji.
Previdjeli ste digitalnu imovinu
U današnje vrijeme sve je važnije planirati pristup digitalnim računima, fotografijama i kriptovalutama kako bi nasljednici mogli upravljati tom imovinom bez dodatnih prepreka.
Izostavljanje kućnih ljubimaca
Kućni ljubimci također zahtijevaju planiranje, pa je važno odrediti osobu koja će se o njima brinuti i, po potrebi, osigurati sredstva za njihovu skrb kako bi njihova dobrobit bila zajamčena.
